基金持仓单价怎么计算？
假设某只基金的季度报（或者半年报、年报）中披露了前十大重仓股的名称及持股数量，假定每个季度末股票仓位不变，且前十重仓股构成该基金的组合，那么任意时点（每个季度末）该基金的资产净值等于该基金季度初的资产净值与以季报公布日的收盘价对基金的前十重仓股进行估值（即采用市值加权的办法确定个股的估值价格），二者相乘之和。 假设基金规模固定为10亿元，某日收盘后基金总市值为86亿元，则基金持仓价格为86/10=8.6元；同理，假设在第二个季度末基金的总市值增加了40%，达到125亿元，则基金持股市值增加为125*95%=11.875亿元，此时基金持仓价格变为125/10=12.5元。 在计算基金前十大重仓股的具体持仓比例时需要考虑一个权重问题，简单将股票的市值与基金规模之比作为权重进行处理是不合适的．因为基金公司对个别股票的投资比例是有一定的监管要求的，比如集中度要求，因此单个公司的股票投资占比一般不会超过基金资产的10％。同时，由于不同行业公司对基金资产净值的贡献不一样，为了避免出现极端情况，需要将各个行业的证券投资的比例限制在一个合理范围内。
另外，有些基金公司会根据自己对后市判断的自我修正原则来调整自己的风格，这也会导致基金公司对个别股票的投资比例发生变化，这种变动是随机的并非根据某个时间内的业绩表现进行动态调整。所以上面的计算过程并不准确，考虑到这些因素，我们需要对前面的计算结果进行调整才能更接近真实情况。 假设基金的前十大重仓股构成其组合，并且每一个季度末基金的股票仓位和行业配置保持不变，则任意时刻（每个季度末）基金持有的市值等于基金季度初的市值与以季报公布的交易日收盘价对所有个股进行重新估值（也就是采用市值加权的方法对新买入股票进行定价），两者之积。 为了简化计算我们忽略基金公司在每个季度末对个股权重的调整以及由此带来的波动性。为了便于理解，我们进一步假设每一家上市公司的股价仅由一只基金持有，并且每季度末基金对公司股票的投资比例保持不变。这样，每一家公司股票的价值就可以通过基金季度报中公布的前十大重仓股及相应市值占基金总资产的比例直接得到。然后我们只需要将所有的数据加起来就可以了。