股指基金净值如何计算?

毕熙杰毕熙杰最佳答案最佳答案

首先,要理解一个点,基金的市值是由其持有的股票的市值决定的(其他资产价值忽略不计) 假设基金A持有某公司100万股的股票,当前股价10元/股,则该基金的市值是100*10=1000万元;如果股价上涨到12元/股,那么基金的市值就变为1200万元了,上涨了20%;如果股价下跌到9元/股,则基金市值就会变成900万元,下跌了10% 其次,了解这个之后就好理解了,基金分成两种,一种就是上面的这种,直接投资于股票的(主动型基金),这种基金的净值变化和股票是一样的,另一种则是指数基金,它的估值方法和股票不一样。这里就不多说了,我之前写过专门介绍基金文章,感兴趣的同学可以看看

最后,说下对这个问题怎么算出每日涨跌的问题。对于股票型基金来说(主动型),每日的涨跌很简单啊,就是按照上面公式,将手中持有的股票收盘价乘以持股数量即可,当然这里面没有考虑交易费用等等一些细小的因素,不过这些都可以通过软件自动实现。 而指数型基金由于是跟踪指数,每天按照固定时间段对成分股进行加权平均,得出一个数值,然后根据这个数值和上一交易日数值的比较,计算出每日的收益。

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