怎么选好的股票型基金?
1.从长期业绩来看,选择过去5年、7年甚至更长时间持续领先同类基金的基金经理。
2. 看基金经理的能力圈是否与自己的投资风格相符。 如果一位经理的过往管理规模一直维持在几十亿以内,且主要管理的基金以偏股混合型为主,你却在他的旗下买了一只主动量化或者主动风险控制的基金,那么效果很可能不会太理想,因为他并不擅长这些基金策略。 当然,有些时候我们确实需要“退而求其次”。比如有一位经理因为某些原因错过了一个阶段(例如新基金建仓期)的好行情,导致整体业绩不如其他经理,这时候我们虽然选了他,但收益却不如别的基金,这是否意味着我们选错了呢? 这种情况我建议再看一看这位经理其它时间段的表现再做决定。因为市场总在波动,没有永远的优胜者和失败者。也许当下一段时间是他业绩表现的“冬眠期”呢!
3.看基金公司的整个投研团队的表现和风格是否符合自己的投资理念。 这个可以通过查看该公司旗下各基金之间的相关性,以及该基金的波动率等数值来判断。 总之,挑选到一只好基金需要我们做很多功课。但这仅仅只是开始,更重要的是我们在持有基金的过程中如何与基金经理及公司做好“磨合”,这才是能否获取收益的关键。