中风险基金能亏损吗?

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首先,需要明确一点事实,任何投资都是存在风险的,低风险并不意味着零风险、无风险 ;其次,了解什么是中风险基金,以及此类基金的运行机制和特点。 1.何为“中风险”? 从定义上来看,所谓的中风险指的是投资标的本身所面临的风险程度是中型的,也就是指投资的资产组合遭受最大损失的可能性是50%或者更大。根据这一概念,可以知道无论是对于投资者还是资管产品来说,风险都是客观存在的,并且也是不可能被消除的,唯一能够做的只能是尽量控制风险。

2.如何控制风险——投资原理 中风险的基金在投资的时候通常会选择多种资产进行多元化配置来降低单一风险,同时也会积极的管理和跟踪投资组合的风险情况以便于在风险超标的时候采取相应的措施。但无论怎样,任何一种投资都是存在风险的,而且风险的爆发也是有概率的,并不能完全的避免或杜绝。

3.能否亏损——举例说明 还是以某只中风险的公募基金为例,基金合同中明确规定了投资范围和投资策略,符合相关法律法规的要求。 以该基金的第三季度报告为例,可知其股票持仓占比约为87% (具体参见图2) ,前十大重仓股的持股集中度为69.13%(详见图3),整体的分散度还算不错。

从该基金的业绩来看,今年以来-4.90%的收益虽然比不上同类型基金,但在可控范围之内;去年全年+19.29%的收益在同类产品中处于领先水平,表现良好。从风险指标来看,今年来、去年来的区间最大回撤幅度均小于10%,整体的风险收益比处于较好状态。

综上可知,中风险基金并不是绝对安全的,在正确的投资理念指导下,基金管理人的专业操作,适当的风险容忍和积极的仓位调整,才是帮助产品实现收益的关键因素。

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