哪些企业可以入股银行?

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1、根据《商业银行法》第27条规定,未经中国人民银行批准,任何单位和个人不得从事吸收存款等金融业务,所以企业没有合法依据是不可以入股银行的;但是,企业可以通过投资方式取得商业银行的股权(即成为商业银行股东),而成为其股东的条件之一就是满足其所持有的股份必须是资金实缴到位且无非法资金来源。

2、企业通过增资扩股的方式获得商业银行的股权是可行的,但应当符合《公司法》和《证券法》的有关规定以及拟入股商业银行的章程等规定,并履行必要的法律程序。 比如,公司在增加注册资本时,股东会的召集程序必须符合《公司法》的要求,并在报纸上公告,接受债权人监督;股东会决议内容必须全面具体;增发股票时,还要有律师出具的律师见证书;

3、关于增资扩股的程序问题,我国相关法律法规并没有作出统一的规定,各地的做法不尽相同。 目前比较常用的做法是,先由董事会确定增资方案(包括价格、数量、对象等)并提交股东大会审议,经批准后实施,同时聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所对增资事项进行审计并出具报告。然后,由董事会或董事会授权人士与投资者签订协议并办理其他相关手续。至于具体的程序事项,由于各公司的具体情况不同,并无固定的模式可循。 当然,企业认购银行股份,不能仅仅关注其程序性要求,还应重点把握其合规性。

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根据条例规定,企业入股农村商业银行应当符合4个方面的条件。一是企业具有较强的经营活动能力和盈利能力,具有良好的经营管理水平和财务状况;二是企业入股资金来源真实合法,不得以犯罪所得、赌博资金、用暴力或者具有其他威胁性手段获得、挪用国家款项、以募集或以发行债券、信托计划、理财产品等募集的他人资金入股等;三是企业入股需按规定经股东大会决议同意,国务院银行业监督管理机构对股东穿透核查有规定的,要满足其要求;四是企业信用记录良好,评级级别不低于国务院银行业监督管理机构对银行股东评级的最低要求,不属于原股东或关联企业欠银行的贷款未清偿之前的借款人或担保人,不属于其他存在严重不诚信记录的企业。

农村信用社改制组建农村银行,不可避免地存在新老股东。考虑到不少老股东出于农村信用社股金分红、支持本地发展的考虑,希望持有一定数量股份,对投资农村银行缺乏更多约束条件,条例设置了过渡期,对原农村信用社的社员,在农村商业银行存续期间暂不下达退出的时间和比例要求。同时,为避免出现过多小微企业和农村居民成为新股东,导致股权过于分散而难以有效管理的情况,对新设机构适当控制新股东数量,要求其数量不得超过1000个。

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