和讯怎么看基金?

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对于基金评价,和讯有自己独到的见解! 和讯基金评价采用五个指标进行打分,分别是收益、风险、费率、公司和行业评级。 每个指标的分数都按照10分制进行评判,得分越高说明该项工作的评级结果越大。五个指标的分值相加得出最后总分,结合评级时间,最终得到该基金的5星评级。

和讯采用的5个评级指标分别为: 收益:考察期间的历史收益率情况 风险:单位净值曲线的标准差 费率:包括买卖佣金和托管费等各项费用,越低越好 公司:对基金管理公司的经营业绩与风控能力做出评价 行业:同类基金中按风格特征划分的组别排名 注意事项:

①.在计算各项评分时,如果遇到该指标数值缺失的情况,则以-1计,也就是说但凡出现一个缺省值都会影响最终的评分。

②.为控制基金规模对基金收益带来的影响,只针对小盘基金(基金规模小于2亿元)和中盘基金(基金规模大于2亿元且小于150亿元)分别进行评析。 小盘基金代表是泰达荷银增长,中盘基金的代表是博时主题。

③.对不同分类下的基金进行独立评估,避免“以偏概全”的情况发生。 在上述基础上,和讯还考虑到新基金成立时间短的影响以及市场环境的变化,因此会考虑给予新老基金一定的估值调整。 新基金:从发行开始计算的6个月后,若仍没有分红,则视为对新基金进行估值(注意:此时基金单位净值不等于累计净值,两者之差就是给新基金的估值调整) 老基金:每年评估一次,在年末根据基金资产组合及市场情况对老基金进行估值。

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