持有基金单价怎么算？
假设你的基金是每天公布一次收益的，那么： 每持有一天，就计算一天； 每持有一天，就以当天净值乘以基金份额数，得到当天的资产价值（即当日盈亏）； 每天将当天的资产价值加上之前的余额，就是截至今天的资产总值 举个例子： 你买入1000份基金，每份面值1元，总面值1000元。
第一天，上涨2%，收盘净值1.02。 那你这一天盈利=1.02*1000-1000=200元。 第二天，下跌5%，收盘净值0.95。 那你这一天亏损=0.95*1000-100=450元。 第三天，上涨10%，收盘净值1.1。 那你这一天盈利=1.1*1000-100-450=550元。 以此类推... 如果某一日你不想继续持有，想要卖出，那很简单： 在收盘之前，将你持有的份额全部卖出即可。 基金公司每天下午3点前要算出当日的净值，并公布出来。
当然，如果你不急着用钱，也可以等到第二个交易日卖出。 前提是你买的基金支持T+1模式。 因为股市是T+1交易的，而大多数货币基金是“交易型”基金，按照市场规则，需要每日核算收益、每日披露净值，所以它是支持T+1模式的。 而债券基金则大多为非交易型基金，它不是根据市场价格计算每一天的市值，而是按照复利计算每一期的净值。 所以债券基金一般是T+2模式。 注：因为每个公司的基金业务线不同，有些公司是“交易型”的，有些则是“非交易型”的。