基金怎么不见了？
假设你买了某只开放式基金，买的时候净值是1元，你买了3000股，共花了3000元。那么你的账户里实际上共有3000股*1元/股=3000元的资产，同时还有约1500元现金（3000-3000）／2=1500元的收益（分红另算）。
然而事实上你的资金并没有减少，你还是花3000元买了3000股。只不过这3000股换成了另一只基金，或者换个说法，把3000股换成3000份。因为基金都是按份额计算，而不是按市值计算。
举个例子，假定你买了沪深300指数基金，买的时候市场总市值大约是40万亿，持有股票5000多只。而你买的这只基金规模是1000亿，所持有的那5000只股票的总市值大约就是50万亿。现在行情上涨了，指数涨了1%，你的基金净值也增加了1%，这样你的本金和盈亏没有变化，而基金公司却增加了100亿的资产，而这部分增加的资产就是来自那5000只股票所稀释的市值。所以说基金买卖其实本质上还是为了获取股价上涨带来的收益。至于你买的基金是放在别人口袋里还是自己口袋里并没有区别，只是换了一个地方放而已。
当然如果你购买的是货币基金，情况就有所不同了，因为它主要投资的是国债、央行票据等安全度极高的资产，收益率虽然低但是基本上不会有亏损的可能（除非发生金融危机等情况导致国家信誉受损），这类基金基本上可以说没有流动性，但是稳定性极佳。