证劵有哪些行业?
证券行业是一个风险较高的行业,从事的也是专业性较强的技术工作,需要掌握财务、税收、金融等多个专业。按照证监会规定,证券从业人员必须通过专门的考试,获得从业资格证才能从事相关业务,所以想要进入证券行业,必须通过证券从业考试。那么证券从业有哪些行业呢?
一、证券公司
证券公司,是我国证券市场的主要机构投资者与重要的中介服务机构。证券公司从事各类证券投资、提供证券市场信息、进行证券交易的服务以及投资咨询活动。从业务范围来讲,主要包括证券经纪、证券投资咨询、与资询有关的证券投资活动、证券信用业务、中国证监会批准的其他业务。
证券公司从业人员根据工作的不同一般分为6类。
投资银行
投资银行是主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、定向发行等业务。其主要的功能是在证券发行、承销、交易中做好中介服务,促进资金的横向融通和长期积累。投资银行产生于20世纪、30年代的美国,它的前身是投资信托公司。在20世纪60年代,一些著名投资银行的合伙制公司陆续改为股份有限公司,并发展成为一个以提供证券业务为主的专门行业。投资银行与一般的商业银行不同,投资银行本身并不从事商业信贷业务,其资金运用主要限定在证券、股权等领域,投资银行本身也不是投资者,其业务的重点主要在于代理证券的发行与销售,证券收购与兼并活动,证券投资分析,以及企业资产重组等。
证券经纪
证券经纪业务是证券公司通过自行或指定一家证券公司营业部,向投资者委托的买入或卖出证券行为提供中介服务的行为。证券经纪业务是证券公司的主要业务,证券公司赚取佣金收入。客户证券买卖盈亏由客户负责。
证券代理
代理证券是指证券公司在客户或机构投资者委托的范围内,为投资者买卖股票或外汇等提供代理服务,并获取佣金。代理客户买卖证券,应遵守以下规定:(1)证券商应遵循客户指示执行委托指令,按客户要求办理或选择适当的证券交易;不应接受客户不明明确的指示,或超过客户指示范围;(2)证券商不得因故延误执行证券交易指令,但下列情况除外:1)证券商无法确认委托人或账户的真实有效性时,可暂不执行,并应通知客户;2) 证券商在无法确定交易种类、数量或价格时,可暂不执行,并应予以说明;3) 证券商可根据市场情况或规定对交易指令做一定的变通处理,但必须事先向客户做出明确的说明;4) 遇市场连续激烈波动,证券 商可暂不予执行大幅偏离客户指令的交易指令,但应通知客户,并在成交后通知客户,客户如不同意可取消交易;5) 因不可抗拒的原因,证券商可不执行客户指令,但应通知客户,并按市场情况尽量成交;(6)证券商在执行客户委托过程中,有权了解客户的账户和资金情况,要求客户证实其身份及指令的正确性。
证券承销
证券承销是证券公司代发行人以募集方式向社会大量公众募集发行证券,以承购方式代发行人发行证券的行为。在承销业务中的证券公司成为证券发行的承销商,发行人成为证券承销投资者。承销方式有两种:包销和代销。
证券资产管理
证券公司资产管理业务,是指证券公司为投资者管理,代理买卖或不管理的目的而拥有的证券资产业务。证券公司的资产管理可以是自有资产,也可以是接受别人的委托,通过经营管理这些资产使得资产保值、增值。
1995年,我国证券公司开始从事资产管理业务,初期证券公司大多通过代理买卖基金方式,为投资者代销基金和管理基金资产。1998年6月,中国证监会颁布《证券公司股票质押贷款管理办法》,规范了证券公司在以自有资产为基础的资产管理业务。