基金算不算申购市值？
基金份额是基金公司以一定数额资金为基础，按照一定的比例，认购一家企业（或项目）的一部分股份(或出资权)而形成的金融资产，其实际价值取决于所投资企业的经营效益 和资产状况。 基金属于一种财产性收入。从投资者的角度来说，其获得的主要形式是买卖差价和分红收益； 从基金公司的角度来看，其主要的收入来源是收取管理费 托管费和业绩报酬（20%左右）。 所以基金本质上是一种委托关系，你把钱交给基金公司，由基金公司代表你进行投资和资产管理。你所得到的是他们帮你赚的钱。你购买基金实际上是通过购买基金公司发行的产品来实现的。
至于这个钱怎么运用的，具体投到了哪个行业或者哪些公司，则不是你作为投资者应该关心或者是能够掌握的问题了——因为毕竟你对这个行业或者这些公司并不专业。 你只要知道这些钱通过投资基金的方式实现了理财的目标就行了。当然你也可以选择把这笔钱直接给某家企业去投资，让该公司直接运用并获取收益，但这种方式的风险很大。
现在中国的市场不够完善，存在很多欺诈行为。所以一般来说人们更愿意选择把这笔钱交给基金公司这种专业的投资机构代为运作，既避免了直接投资项目可能遭遇的风险，又可以通过投资基金的方式达到理财的目的。