分级基金b除权吗？
除权分两种，一种叫“价格除权”，另一种叫“市值除权”； 前者是指股价除掉这个价位的分红，后者是公司总市值除了股数和流通比例。 对于分级基金而言，因为每一级都有个“净值利率”（相当于股票的分红率），所以每次分红后，二级市场的净值都会减少，但每份三级基金的市值不会变少，因此会看到每天股市收盘后的交易数据里，基金的总市值增加了，而基金份额的总数没变。 这是一种市场化的“市值除权”处理。 所以从这个角度说，只要是能提供每日净值增长的基金产品就必然会有市值增长。 但这里的净值增长指的是“预期收益率”，并非实际已发生的收益。
如果投资者持有到期，那么实际获得的收益当然等于基期净值减去期末净值，这里当然包括“市值增加部分带来的收益”（相对于银行定期存款来说，它没有市值调整的问题）。 但对于中途套现或赎回的投资者而言，他们得到的收益就等于“实际卖出价格减去买入价格”“卖出价格”当然是包含“市值增加部分”的。