如何計算基金持仓價？
谢邀！ 简单说，就是按当日净值乘以持股比例得到每笔资金的投资价值。但这里面涉及到几个问题，如下： 1、计算的是投资价值而非市值，因为基金是按份额发行而不是按照每股发行。换句话说，你用20元买的股票，股价涨到30元，你赚了10元钱，但你买入的基金可能只涨了5%，因为基金公司不是按照你的购买价格来持有标的资产的。
2、计算的是每笔资金的收益，而如果你买了多份基金，比如A类10万，B类10万，则总收益要减去A类收益和B类收益，因为资金是重复计算的。当然如果你是同一时间买进的，则可以合并计算收益。
3、收益的计算时间跨度是指申购赎回的时间吗？并不是这样。如果基金到期未赎回且处于开放期的话，则计算到下一开放日；如果是封闭基金，则在封闭期结束时计算。具体计算时会根据交易日情况调整。例如节假日顺延，但是T+1的交易日会调整为下一个交易日。
4、计算过程比较复杂，需要用到复利公式，即本息和=本金＋利息（收益），其中利息（收益）=本金×年收益率×（1+复利计息次数）。由于市场波动等因素，实际利率往往高于年收益率，本例中为了简化计算，假设年化收益率为实际利率。