深圳银雁何军哪的人？
我晕，我是看到题目进来的……看了内容更晕了…… 首先，我不是银雁的……其次，我跟何军不熟……我和深圳也不熟……最后，我不叫“银雁”，我叫“银行”！！（我是银行不是银雁） 我只是做过银行的业务，所以比较了解银行的一些做法和流程。 但是，如果题主想问的是关于银行或支付机构反洗钱的相关问题的话，那我正好可以答一下。
一、我国的反洗钱体系是怎样的一个存在？ 我国反洗钱的法律法规体系是由《中华人民共和国反洗钱法》（简称“《反洗钱法》”）以及相关的部门规章、规范性文件构成的。
二、哪些机构和行为需要履行反洗钱职责/义务？ 根据《反洗钱法》第三十八条规定， 下列机构及其工作人员应当依照法律、行政法规和国务院中国人民银行等部门的规定，认真履行职责，做好反洗钱工作： 一金融机构； 二国务院公安部门、人民检察院、人民法院； 三国务院有关部门。
三、反洗钱调查的范围和对象是什么？ 根据《反洗钱法》第十三条的规定，反洗钱调查的对象是洗钱嫌疑。四、如何认定洗钱嫌疑？ 这是反洗钱的核心问题，也是反洗钱工作的难点之一。实践中，是否具有以下情形之一的，就认为涉嫌洗钱，需要进行反洗钱调查：（一） 有证据证明犯罪嫌疑人实施或者参与实施了下列行为的：
1. 以掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质为目的，收取、持有、转移、使用或者处分犯罪嫌疑人非法获得的财产，包括：
（1） 隐匿、欺骗司法机关，将犯罪所得及其收益的来源和性质不明的财产予以占有、转移或者交付；
（2） 为犯罪所得及其收益的来源和性质不明的财产取得权利并加以使用；
（3） 为犯罪分子及其关联人提供资金或帮助其将违法犯罪所获财物合法化。
2. 具有下列情形之一的，并且行为人不能作出合理解释或者不能提供真实有效且经查证属实的证明的，应当认定为本条第一款规定的“明知”：
（1）有证据显示行为人本人或其近亲属与他人共同实施了下列行为之一： a. 购置机动车登记在他人名下； b. 在购买商品房时采用他人的名义签订合同并将房屋登记在他人名下； c. 采取虚报、瞒报的手段向房地产管理部门办理房屋产权过户手续； d. 采取虚开发票的方式转移销售收入； e. 将现金或无真实交易背景的应收账款用于担保或者出借给他人； f. 其他明显违反有关财务、会计制度的行为。
（2）有证据显示行为人本人或其近亲属实施了下列行为之一的： a. 为他人提供贷款担保，而借款人从事违法犯罪活动； b. 为他人提供贷款担保，该贷款到期后未能追回，导致债权人提起诉讼，并经生效判决判定由保证人承担连带清偿责任； c. 通过拍卖或者其他方式变相转让法院民事判决书确定的债权； d. 其他明显违反社会公德或者经正当途径无法实现的债权。
（3）有其他证据佐证并查实的违法行为，如诈骗、行贿等。