北京上海有哪些基金?
首先,需要明确一点概念,公募基金按照投资标的的不同可以分为股票型、混合型、债券型以及货币市场型基金; 按照投资理念的不同又可以分为价值型和成长型。 当然,具体划分方式有很多。
在这里,我们以风格作为分类标准,将目前市场上的公募基金大致分为四类:
(1)大盘股基金; (2)中盘股基金;
(3)小盘股基金;
(4)混合型基金; 以易方达基金为例,公司旗下有79只公募基金产品,其中,沪深300ETF及其联接基金两只,跟踪标的主要是A股市场的权重股,属于大盘股基金;中小板ETF及其联接基金四只,主要追踪的是中小板的上市公司,相对前一类基金,更加偏重小盘风格的个股;而其他的几只灵活配置型基金和主动管理型产品则可以在大小盘之间灵活的进行调整,属于混合型基金。
易方达基金还有三只货币型基金,主要投资于低风险的银行存款和债券,适合保守型的投资者。 在上面的分类中,我们引入了风格这个概念,其实基金的投资风格是可以改变的,通过调整基金资产的配置比例,可以改变基金的收益风险特征。 当然,对于普通投资者来说,了解基金的风格更容易选择到适合自己的产品。
以易方达中小盘混合型基金(161115)为例,其前身为易方达中小板指数型基金(161116),成立于2011年8月,是国内第一只中小板主题基金,在2012年和2013年的评级中都获得了五星评价,是目前市场上最受关注的中小盘基金之一。
该基金的特点是通过精选中小板个股进行主动管理,追求超业绩比较基准的收益。截至2013年二季度末,该基金资产规模为29.91亿元,平均股票仓位为90.98%。从上半年业绩来看,该基金收益率为21.83%,在全部1455只主动管理的股票型基金中排名第4;上半年最大净值增长率为25.81%。