大额现金怎么带出中国?

虞隽琳虞隽琳最佳答案最佳答案

首先,现在我国监管的力度和措施都不是盖得说的。 前一段时间,某地公安根据群众举报,破获了一起利用“私彩”进行洗钱活动案,涉案资金高达300亿元! 这可不是一笔小数目。 警方发现,这些资金先是由境外的赌博网站转入一些非法的支付平台,然后通过大量网络小额充值付款,最后转入一些普通的网购平台或者支付软件内完成消费、提现等操作。

而这些网络支付的账号大多属于个人所有,单笔转账额度不大,每笔金额都是几元或者十元,每天反复多次,几乎没有任何异常情况。 如果不是监管部门对涉赌资金流向持续跟踪监测,很难被发现。 这个案例告诉我们,再隐蔽的资金也有踪迹可寻。

那么,那些无法逃避监管的大额现金是如何出境的呢? 一般有两种途径:

1.以旅游、商贸等合法方式跨境出行,携带人民币现钞出关。在境内银行兑换成外币后,直接带往境外。但是,每人单次不得超过等值5万美元,一年内累计不得超过20万美元。而且不能随意在街边的兑换点换汇,最好去正规的金融机构办理。

2.通过地下钱庄的方式跨境汇款。有些国家明令禁止货币出入境,所以这种地下交易大多通过快递方式,将款项送至国外,再通知收款人在境外指定地点取件。

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