证监会管基金吗?
证监会对基金的监管主要体现在发行环节和运营环节的监管。
1. 发行环节,证监会有着绝对的话语权。新基金发行必须经过证监会的审批;尽管目前多数券商都有公募基金代销牌照,但并非所有券商都有资格承销基金,能够开展这一业务的都是实力较强、排名较前的券商;对于特定客户基金销售业务试点机构还包括部分保险公司以及银行等。当然,在现实中,由于诸多因素的影响,往往存在某些基金通过注册却在市场推广中遇到重重困难的情况。
2. 运营环节,一方面,对基金公司主要从公司治理结构、内部控制和合规性等方面进行监管;另一方面,对基金产品本身从投资运作是否合规、信息披露是否及时准确等方面进行监管。 在实践中,证监会在对基金进行监管的过程中也积累了很多经验并形成了自身独有的风格。比如对于基金的公司治理结构及内部控制的要求体现在《证券投资基金法》、《管理办法》等诸多法律文件中,总体思路是“以法治为基础,以制度为保障”;又比如对于基金产品运作中的监管则强调“事前防范、事中监督、事后补救”。
作为金融监管机构,证监会还肩负着维护金融市场稳定发展的重任,因此在加强立法、严格执法的同时,还要积极营造公平、公正的市场环境,推动我国金融体系的改革和发展。