如何拓展基金业务？
1、首先，你要思考的是你目前手上的客户资源质量如何！ 你手上如果有大量的优质客户资源的话（比如你是银行的大堂经理，你们行VIP厅的客户都是高净值人群），那事情就很简单了，直接推荐就行了！但是，如果像我们这种普通的小代理所接触到的客户基本都是普通投资者，那我们的推销方式就要改变一下。因为普通投资者相对而言信息渠道没有那么通畅，而且分析能力也不是很强，所以很需要有人来帮忙做投资建议。如果你能把你的客户都培养成这种类型，并且你的专业知识也比较扎实的话，那你拓展基金的业务就容易多了，你可以直接给到你客户相应的投资建议，推荐合适的基金给他就可以了；
2、然后，你需要考虑的是你如何去让你手上的客户资源变得有价值一些！ 前面说了，如果你的客户的决策都是很盲目的或者说信息是很不全面的，那你需要做的就是帮助他们去做出更正确的选择——这就是你拓展业务的切入点，帮你手中的客户做资产配置，把适合他们的产品推荐给他们。举个例子：假设你是一个证券公司的客户经理，你手上有大量的客户资源，这些客户都是对股票投资感兴趣，且有一定资金量要求。你就可以发行一个“财富管理计划”，比如说60%的资金买股票，40%的资金买债券，然后通过组合的资产收益率来满足客户的资产增值需求；
3、最后，你需要考虑的是如何在市场上筛选出更适合你销售的产品！ 这个很好理解，因为你销售的产品风格已经确定了，那你就可以围绕这个风格去做文章。比如说，你是一位比较注重风险把控的基金经理，那么你就可以多关注那些波动性较低，回撤控制较好的产品；又或者你是一位追求高收益的基金经理，那你可以多关注一下市场中的主动管理牛人，看看他们最近是否在管的新产品很有优势，可以去主动寻求合作机会。