申请基金收入怎么填写?

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其实这个问题很简单,但很多人就是会错意或看不懂。 先来看一下申请表的样式(以某家公募基金的APP为例) 关键的地方在申报表的“项目说明”和“项目预算”两个地方,下面分别展开来说一下。

一、项目说明 项目说明主要说明该项目/产品的建设内容、预期收益和风险等内容。这部分是审核是否通过的最重要的依据之一,因此最好能够认真准备。

1.名称及简称 项目名称要准确表述项目的总体情况,如:“XXX股票精选基金”;简称则应简洁明了,如“XXX基”。

2.类型 基金产品大致分为六种:股票型、混合型、债券型、货币市场型、ETF以及LOF基金;如果不知道自己的基金属于哪种类型的,可以查看自己持有的基金合同或者拨打基金公司客户服务电话咨询。

3.成立日期 是指该只基金的注册成立日期。

4.规模 是指该只基金的当前资产净值。

5.投资方向 是指该只基金具体的投资目标。例如:“XX消费主题基金”的投资方向就应包括消费品相关的上市公司;而“X宏观策略基金”的投资方向就包括宏观经济变量。

6.费用与亏损分担安排 主要说明基金的收费模式(前端和后端)、费率结构以及亏损分摊原则等。

7.业绩比较基准 部分基金管理人会为旗下部分基金设定业绩比较基准,这个指标的设置需要参考同类基金以及市场行情的情况来定,一般包含三个指标:沪深300指数、中证国债指数和中债全价指数。

二、项目预算 这一部分主要是列明资金的使用计划,主要包括:基金管理费、托管费和其他费用,以及基金资产的投资方向和投资策略。

首先需要明确一点,所有的公募基金都必须聘请一家第三方机构对基金的运作进行监管,并且每年的审计费用是不低于50万元的,所以审计费用必须提前列支。

一般来说,公募基金的申购费率和赎回费率都比较低,在1%左右,基金的管理费用和托管费用一般在1%~2%之间。

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