基金折价怎么计算公式？
假设我们购买了10万元的基金，按照95%的年折率计算，那么第2年末的净值等于本金加上收益除以（1＋95%）^2= 34.07万元 如果我们要赎回10万元，则剩下的份额数等于34.07万/10万=3.407份 而每份基金的现金净值就等于货币资产减去费用后的余额除以份数。
比如我们的基金持有期间发生了60元的管理费，那么每一份基金的现金价值就等于（10万元－60元）÷3.407份=28865.88元 在基金变现的时候，我们会遇到两个问题：一是可能买不到这么多份额的基金；二是即使我们能买到，也要按当日价格买进，而这时的金额可能会低于我们原先持有的金额。出现这种现象的原因是市场价格比基金单位面值要高一些的原因造成的。而市场价格为当日交易的所有基金份额和数量的加权平均价格。
如果我们将要卖出的部分基金数额小于或等于市场购买金额，不会出现这种情况，我们的赎回资金就会高于我们原先持有的资金，反之就会低于我们原先持有的资金。 通过以上了解到的知识，我们就可以自己估算出基金估值了。
假设某基金公司管理的所有基金规模总额为50亿元，其中10万元属于我买的基金，该基金最近一个季度的管理费收入是250万元。该基金成立至今已经经历了5个完整年度，每年收益都超过了预期年化收益率，并且没有发生过亏损，那我的基金目前值多少钱呢？
第一步：先算累计净值＝10万元+（1＋95%）^5－60／10万=34.19万元 第二步：再用累计净值÷（1-2%)=34.19万元×(1－2%)=33.67万元 第三步：用第2年的净利润减去之前的管理费后补上去就是我的基金净值啦！ 33.67万元－250万元＝311万元 第四步：用第三步数值的10％补充盈余公积 311万元×10％=31.1万元 第五步：用第四步骤的数值再提取应付利润给股东 31.1万元－投资者已获得的分红（假如已经获得了10万元的分红）=21.1万元 第六步：如果第六步骤结果大于零，说明当年盈利，应该向股东分配，否则就不需要向股东分配。 如果我想卖出手中持有的这份基金，只需要等到市场上有了足够多的同类基金的时候就可以轻松实现。