骗取贷款多少被立案?
2013年,我办理过一个贷款诈骗犯罪案件,被骗贷金额超过600万元; 2015年和2017年,又分别办理了两起类似的案件,被骗贷金额共计480多万元——这4起案件的犯罪嫌疑人都是同一个人,作案手法都差不多: 以虚假的融资需求和企业生产经营状况,编造借款用途和投资项目,从多家银行贷款,在骗得贷款后肆意挥霍、非法占有或挪用。
随着侦查工作的开展和犯罪证据的收集,发现这个人的犯罪手法非常专业,经验也非常丰富。 为了实施犯罪,他首先在网上查阅了大量的银行信贷制度、审批流程等信息; 然后,他伪造了企业营业执照、公章、审计报告等虚假的贷款材料,并利用他人身份开设银行账户,将骗款汇到上述账户中;
接着,他以公司名义与商业银行签订借款合同,申请贷款; 最后,他把贷款转入自己控制的公司账户,或是取现、刷卡消费。 由于该人一直在外潜逃,没有抓捕归案,所以无法知晓他的全部犯罪事实,也无法准确判断他到底骗取了多少款项。
不过,通过调查其名下的银行账户,以及其直接参与实施的4起案件,涉案数额已经相当巨大。 同时,因为该人多次采用同样的手段对不同银行的贷款部门实施犯罪,造成了较为恶劣的社会影响。 所以,公安机关以合同诈骗罪对其进行了立案侦查。
如果你所认识的某一朋友,和你说他想借钱,并且你也不需要看他借到的钱是不是打到了他指定的账户,只需要看转账记录,你就知道他是否骗了你的钱,那么显然,这个朋友就是在欺骗你。
同理,一个企业主如果既没有实际的购销产品的行为也没有真实的投资行为,只是用伪造的财务报表和银行流水向你展示他有资金需求和项目需要,就申请获得了银行的信贷资金,那毫无疑问就是诈骗你的钱财。