上海的分级基金有哪些?
一、上海市场目前的分级基金都有哪些? 按照不同的分类方式,分级基金可以有非常多的类型,投资者最关心的可能是“这个分级的收益怎么样”或者是“它杠杆有多大”。 我们最关心的当然就是这些基金的收益情况了,以一年为一个周期,我们可以看到上证50和中证500的ETF表现都不错,沪深300的ETF则略差一些。
还有一类比较特殊的分级基金——指数增强型基金,此类产品的目的是要在跑赢基准指数的前提下,尽可能降低组合的波动风险。下面图中分别选择了沪深300、中小板和创业板指数作为基准,可以看出国投瑞银策略精选、华安沪深300增强和富国中证500增强这三只基金的业绩都较好。
通过上面表格中的数据,我们大致可以得出一个结论: 总体而言,选择业绩好的基金经理很重要,但是选择到业绩持续好的基金经理其实难上加难;另外,不同风格、不同策略的基金经理所管理的资金池会有重叠,所以建议投资人还是根据需求去选择产品,不必太关注是否与某知名基金经理挂钩。 值得注意的是,上述数据只展示了分级基金a类份额的收益情况,由于分级b类份额的风险更高,这里并没有展示出来。
二、如何选择合适的分级基金 1. 考虑自身的风险承受能力 分级基金虽然风险较高,但不同的分级基金风险差异很大。对于风险承受能力强的投资者来说,可以选择风险高的品种进行投资;而对于风险承受能力弱的投资者,则应选择风险较低的产品。
2. 考虑自身的风险偏好 对于激进型的投资者,可以考虑选择风险较高的股票仓位超过90%的分级基金;而保守型的投资者,则最好选择股票仓位小于70%的分级基金产品。
3. 考虑流动性问题 如果投资人不着急用资金的话,可以选择规模较大的分级基金产品;如果急于交易,则需要考虑流动性较差的小额分散的分级基金产品。