企业持有外汇最多?

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谢邀! 一般来讲,我们讲的公司持有的“外汇”,其实是指公司以外币表示的资产负债表项——即公司的外债(负债表的左方)和对应的人民币/外币资产(资产的右方)。如果一家公司的外币债务较多且还本付息压力较大时,其财务风险相对也会较高。那么哪些因素会影响企业的汇率和金额呢?

1.贸易背景 有国际贸易往来的企业会面临不同国家/地区客户的应收款项、应付款项;业务发生地不同会导致交易对手的不同,而不同交易对手的信用状况、支付方式等都会影响企业所持外汇的风险高低。

2.投融资方式 对于资金需求较大的企业而言,通常会选择融资性工具如贷款、债券等进行融资,此时就会涉及到不同的融资主体——银行、非银金融机构、上市公司乃至其他法人单位;从性质上讲,上述机构大多属于金融中介机构,因此企业在与之进行相关交易的过程中,势必会面临一定资金风险。同时,在资本项目尚未完全开放的地区,企业通过境外借款可能也会有汇率波动之虑。

3.投资策略 已拥有外币资产的企业还需要关注外币资产的配置效率——是现金资产还是存款证券化资产或股权投资等等;同时还要考虑投资的流动性情况以及是否实施了合适的避险方案。

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金融机构和企业持有外汇最多。据外汇局统计,2005至2008年,我国累计新增外汇储备12914亿美元,而同期经常项目顺差和直接投资累计只净流入我国8049亿美元,差额近5000亿美元。也就是说,我国有近5000亿美元的流入难以通过国际收支渠道统计到,形成“热钱”或“隐藏资本”大量流入的质疑。对此,外汇局近年来逐步加大对“热钱”流入的分析、监测和检查力度,并采取了一些针对性的管理措施。从近几年企业、个人结汇情况看,2003至2007年期间,企业、个人未实现结汇量年均递增56%。截至2007年末,未实现累积结汇已达到外汇存款的66%。这些未实现结汇的积累效应在2008年得到部分释放,2008年企业、个人累计实现470亿美元的净结汇,较2007年增长约80%,在2008年全部结汇中占比16%,提高了6个百分点,结汇后形成外汇存款,是2008年外汇存款大幅增加的重要原因。

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