基金定投赎回费怎么算？
在开始计算基金定投的盈亏之前，我们首先需要了解一下有关基金的几个概念。 基金（fund），英文解释为“collection of money”，也就是说，基金就是集合投资者资金进行投资的工具。而投资者通过购买基金产品来间接投资于股票和债券，即购买了基金公司所发行的一揽子证券。这些被买的证券叫基金资产，基金公司在经营过程中产生的相关费用及收益分配给投资者就叫基金报酬。 根据募集方式的不同，基金可以分为公募基金和私募基金；根据投资方向的差异，基金可分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等。 而我们平常所说的基金多指公募基金。对于公募基金而言，依据投资策略的不同，又可以将其分为指数型基金、股票型基金、偏股型基金、平衡型基金和规避风险型基金等。其中，股票型基金的资产配置比例必须不低于80%，其他四类基金对股票资产的配置比例则无强制要求。不过，从现实情况出发，这几类基金在实操中往往很难做出严格的区分。
以嘉实财富旗下发行的嘉实指数基金为例。该产品是股票基金，其投资组合中91.35%以上的资产都投在了股票上。同时，该产品属于完全复制型指数基金，其个股选择与跟踪标的指数成分股完全重合，只不过在个股权重方面，可以根据管理人的测算给出适当调整。 所以，从严格意义上来说，该基金并不符合上述几类基金的定义范围，只能归为股票基金一类。
当然，我们这里讨论的是一般情况下的基金分类。事实上，市场上还有很多种特殊类型的基金，如ETF联接基金、LOF基金和分级基金等等。对于这些特殊的基金类型，我们会在以后的文章中进行介绍。 对于我们今天的话题来说，需要重点关注的问题是关于基金的收费模式。一般来说，基金在运营期间会产生三种费用——管理费、托管费和销售服务费。这三种费用会直接从基金资产中扣除，而且通常按月计提。投资者在购买基金时还需要支付一笔认购(申购)费。这笔费用往往是在投资者购买基金时直接由投资者支付。
三种费用如何收取以及分别起什么作用呢？我们以嘉实基金旗下某只产品举例说明。 该产品的前三大重仓行业分别为金融地产、信息技术和可选消费，分别对应的权重比例为45.25%、16.25%和7.70%。 该产品前十大重仓股的名单及仓位情况如下表所示。 根据披露的信息，2015年第二季度，该基金的管理费率为1.85%，托管费率0.25%，销售服务费费率0.15%。由于该产品采用的是成本分摊法结算，因此没有计提买入佣金。
从上述信息可以看出，基金定期收取三项费用。这三项费用合计约为2.3%（1.85%+0.25%+0.15%）。这些费用会直接进入基金的运作成本，最终会从基金资产中扣除。 除了以上三种常见的费用外，基金还可能会发生的费用包括信息披露费用、经审计后的财务报告的费用以及其他可能存在的合规费用等。这些费用的收取标准有待于相关法规制度的进一步细化。