基金是怎么挂靠的?

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先引用一下基金从业资格证教材中关于基金行业机构的定义: 我国现行的基金行业机构主要包括: 50家基金管理公司(含15家外国企业)、7家公募基金托管人(含2家外国企业)和19家证券投资基金服务机构,以下统称基金行业机构。

其中没有涉及基金销售机构,其实基金销售机构是指通过证券交易所场内或场外市场进行基金交易并提供相关业务服务的机构,包括35家基金销售机构和1家基金销售支付机构,这里不讨论基金直销渠道如何建立,毕竟这个有点涉及客户隐私,而且目前市场上大多数都是代理销售模式。

我们重点讨论一下基金管理公司和公募基金托管人如何“挂靠”的问题。 我们先来看一下《基金会管理条例》对登记的要求: 设立基金管理机构应当具备下列条件:

(一)名称符合有关规定;

(二)有固定的办公场所;

(三)有必要的财务设施;

(四)有符合条件的人员;

(五)法律、行政法规规定的其他条件。 设立民办非企业单位分支机构应当具备下列条件:

(一)必须是具有法人资格的社会团体或者民办非企业单位;

(二)有两个以上的举办者;

(三)有明确的业务范围;

(四)有合适的场所。

从以上登记要求可以看出,一家基金管理公司或者是公募基金托管人首先是需要具备一定的条件才可以申请注册登记的,从条件来看,主要是从人员、财务方面进行规范限制。同时我们看到在设置公募基金托管人的时候要求必须是取得基金从业资格的人员担任总经理或者业务负责人才能办理备案手续。

我们再来看看基金协会对于基金管理人登记的条件和要求: 申请基金管理人登记,申请人应当依法履行章程制定程序,并依法设立或者备案,经营范围包含基金管理服务等相关内容。

也就是说,只要能够按照条例规定的条件和程序进行登记并且从事相关经营活动就可以开展基金的业务。

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