基金月报如何写?
月报就是每月对基金运作情况的总结,内容包括业绩表现、投资组合的变动情况分析(重点)以及下个月的投资策略建议等。 其中,投资组合的变动情况分析这部分要详细阐述资产变动的理由和过程,以及未来可能的投资思路。如果每个月都做到逻辑清晰、详略得当的话,写出一份好月报其实没那么难。
以某只基金的7月份月报为例(已做简单的文字处理),展示一下完整的内容: 月度业绩表现概述 可投资资产总额1.68亿元,其中现金及活期存款4032万 本基金成立至今年底可累计分红0.33亿元 7月单一收益率-0.94%,同期沪深300(-1.35%) 中长期业绩趋势向好,短期受市场波动影响 下半年以来回撤较大,需要积极调整应对 资金配置情况 股票仓位6.5成,较上月下降0.2% 其中重仓股持股比例占基金净值比3.8%,较上月减少0.1% 行业配置均衡合理,医药生物、电子、计算机等持仓相对集中 债券仓位4.1成,较上月上升0.2% 新发行基金建仓缓慢,老基金调仓换股活跃 整体仓位控制合理,结构优化空间大 投资策略执行情况 策略一:优选标的,追求可持续的稳健收益 策略二:分散投资,控制风险 策略三:灵活配置,适时进退 根据投资策略的执行情况和当前市场的变化,及时调整仓位结构和个股选择 基金运作总结 月末基金净值1.681元,较上月增长0.1% 季度涨幅2.6% 年度涨幅45.9% 7月份累计交易费用38万元 全年累计交易费373万元 主要涉及税费、审计费和律师费 各项费用率控制在较低水平 有效降低基民的持有成本 投资行为分析 主动买入金额较小,平均单笔201万元; 主动卖出单笔最大金额750万元 整体净申购(赎回)额0.15亿元 总体呈现小额、高频的消费模式 投资者适当性匹配得当 无明显风格偏向或结构性问题 符合基金赚钱,基民不赚钱的现状 基金有风险,投资需谨慎!