c类基金如何收费?

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不同类型的基金,其收费模式是不同的。 目前,我国境内上市的基金大致可分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等类型。 这些基金根据投资对象的不同,收费模式也有区别。

一般情况下,股票基金和混合基金的收费结构相对复杂一些,包括认购费用(申购费用)、认购份额/认购金额(申购金额)、赎回费率及赎回金额。对于投资者来说,购买基金的时候主要关注前两个价格——单位价格及累计价格,这两个价格的计算取决于购买时点的净值高低以及当日的交易情况。 对于大多数的股票型和混合型基金而言,在募集期内,一般有以下几个收费结构: 在基金合同生效后,基金运营过程中,还涉及到分红问题,分红的费用收取对整体的费用影响不大,因此不列为讨论的重点。

与股票基金和混合基金相比,债券基金和货币市场基金的收费结构相对简单,通常只有认购费和赎回费两笔费用。其中,部分货币市场基金可能没有赎回费用,但大部分会收取,只是费率比较低。

当然,对于不同类型的债券基金,由于其投资的债券期限结构不同,会导致运行中的费用产生差异;同样,不同的货币市场基金由于投资范围的不同,也会引起运作成本的差异,导致最后的管理费率有高有低。 但无论何种基金,管理费率和托管费率都是一个固定值,通常按年收取。

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