投资运营制度包括哪些?

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在金融行业的各个子领域中,资管行业是一个特殊存在。它涉及投资者、金融机构以及监管机构三方面的利益。为了达成多方利益最大化和风险最小化这样一个目标,需要建立一套完整的投资运营制度。 完整的资管业务体系应该包含以下五个方面的内容:

1. 业务模式。即产品的设计和运作流程是怎样的。不同的业务模式有着不同的运行规律和特点,也直接影响着后续的风险管理和决策过程。对于一家基金公司来说,其管理的所有产品都归属于某一类型的基金,而不同类型的基金在产品的设计理念、操作规范上都有很大的区别;同一类型基金的各只产品之间也会在投资策略上有所区分,体现“一案一策”的原则。

2. 业务流程。即从市场研究、决策到执行到底是一系列怎样的流程。好的业务流程是提高工作效率和确保决策质量的重要保证。

3. 风险管理。主要包括信用风险、市场风险、流动性风险以及其他可能面临的风险,对风险的定量分析和测度也是风险管理的重要内容和难点。

4. 信息披露。按照监管部门的要求,资产管理机构有必要定期披露各种信息,向投资者报告资金运用和投资情况,以供其进行监督和评估。

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