上海的分级基金有哪些?

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一、上海市场目前的分级基金都有哪些? 按照不同的分类方式,分级基金可以有非常多的类型,投资者最关心的可能是“这个分级的收益怎么样”或者是“它杠杆有多大”。 我们最关心的当然就是这些基金的收益情况了,以一年为一个周期,我们可以看到上证50和中证500的ETF表现都不错,沪深300的ETF则略差一些。

还有一类比较特殊的分级基金——指数增强型基金,此类产品的目的是要在跑赢基准指数的前提下,尽可能降低组合的波动风险。下面图中分别选择了沪深300、中小板和创业板指数作为基准,可以看出国投瑞银策略精选、华安沪深300增强和富国中证500增强这三只基金的业绩都较好。

通过上面表格中的数据,我们大致可以得出一个结论: 总体而言,选择业绩好的基金经理很重要,但是选择到业绩持续好的基金经理其实难上加难;另外,不同风格、不同策略的基金经理所管理的资金池会有重叠,所以建议投资人还是根据需求去选择产品,不必太关注是否与某知名基金经理挂钩。 值得注意的是,上述数据只展示了分级基金a类份额的收益情况,由于分级b类份额的风险更高,这里并没有展示出来。

二、如何选择合适的分级基金 1. 考虑自身的风险承受能力 分级基金虽然风险较高,但不同的分级基金风险差异很大。对于风险承受能力强的投资者来说,可以选择风险高的品种进行投资;而对于风险承受能力弱的投资者,则应选择风险较低的产品。

2. 考虑自身的风险偏好 对于激进型的投资者,可以考虑选择风险较高的股票仓位超过90%的分级基金;而保守型的投资者,则最好选择股票仓位小于70%的分级基金产品。

3. 考虑流动性问题 如果投资人不着急用资金的话,可以选择规模较大的分级基金产品;如果急于交易,则需要考虑流动性较差的小额分散的分级基金产品。

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分级基金,场内基金的一种。按照基金份额是否可赎回分为封闭式和开放式分级基金,按照母基金份额是否参与分级分为单份额分级模式和双份额分级模式。

封闭式:封闭式分级基金有固定的存续期限,母基金份额不可申购赎回,仅可在二级市场交易,份额一般为恒定不变。封闭式分级一般采取单份额分级模式,即只有母基金份额,母基金份额按约定的净值拆分份额后按规定的规则进行收益分配,分为风险较低、收益稳定地A类子份额和风险高、收益高的B类子份额。

开放式:开放式分级基金一般采取双份额分级模式,分为场内份额场外份额,场外份额可以申购赎回,而场内份额不可申购赎回仅能在二级市场交易。场外份额与场内B类份额按照特定规则相互配对,构成场内母基金份额。

在上海证券交易所上市的分级基金主要有申万菱信中证军工指数分级证券投资基金、招商国证生物医药指数分级证券投资基金、鹏华中证国防指数分级证券投资基金等。

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