投资期限是什么意思?

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从投资者的角度来讲,投资周期是指投资者所认购的基金从其申购成功直至赎回的全部时间长度;对于基金管理公司或者证券公司来说,投资周期则指的是其所管理的资金或所经纪的交易在全部过程中所经历的时间,包括募集期和运作期(即存续期)两个阶段。 一般情况下,基金的募集期有三个月或者六个月的限制,而基金的管理和运作则没有明确的时间规定。但对于集合理财产品来说,由于涉及客户财产的保护问题,一般也都有明确规定。

目前对于公募基金来说,各基金管理人以及各大券商推出的资管计划大多属于“固定收益”产品,追求的是绝对收益而非超越市场。因此严格意义上说并没有进行主动的投资管理,其投资策略更多的是通过选择不同的资产类型、构建风险分散化策略实现的。也就是说这类产品的投资决策更多来源于对资产市场的判断,而较少地考虑基本面因素。

虽然目前市场上的基金大多以年化收益率作为业绩比较基准,但也有一部分基金是参考特定指数(比如上证50、沪深300等)作为了业绩比较的基准。在这里需要说明的是,即便同样的以收益率作为评价标准,由于每个基金管理人所处的时空环境不同,选择的比较基准不一样,最终计算的净值增长也存在差异。

对于投资者而言,如果以过往的业绩作为投资该产品的主要依据存在客观上的合理性。但需要注意的是,不能片面看重短期业绩排名,因为短期业绩容易受诸多因素的影响,不具有可持续性。 除了关注基金的历史业绩之外,投资者还应该重点考察基金成立以来的规模波动情况,以及基金公司在管理过程中的操作细节等方面的问题。另外,如果市场出现大幅震荡,或者发生危机时,还需要注意考察基金公司的应对能力。

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