金融行业如何防止套现？
第一，严格审批管理，强化特约商户资质审核。对高风险行业、“一址多商户”等高风险情形从严审核。对于违规特约商户及其法定代表人、负责人，应纳入黑名单管理，从严审核。
第二，落实巡检制度，健全风险监测机制。提高对高风险商户巡检频率。加强监测，监测大额、整数、高频次等可疑交易，及时发现和核实处理可疑交易。
第三，强化交易管理，完善特约商户服务价格。
第四，开展全面检查，建立检查评估机制。各银行机构要全面核查特约商户管理情况，加大监督处罚力度。
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