什么是企业理财?

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企业的“财”,是指财务资源、资金和资产; “理”就是管理、利用、合理配置的意思 企业理财就是运用所掌握的财务资源(资金和资产)实现价值最大化。它具有两方面的含义: 一是如何有效地筹集、筹措和分配企业所需资金,即资金的来源结构和投资结构问题;二是如何最优化地配置企业现有的资金和资产,使其发挥最大效率,产生最大效益,即资产的使用及收益分配问题。

1.投融资决策

2.融资决策 融资决策的内容包括:

①需要多少资金;③哪些单位可以提供这些资金; ②怎样获得这些资金;③获得这些资金的成本如何。

3.项目投资决策 一个项目是否需要进行投资建设以及具体如何进行建设,都需要进行决策并加以规划。

4.融资渠道与方式的选择 在确定了融资需求之后,还需要进一步确定融资的渠道和方式等。

5.资本预算 为了进行科学合理的决策,必须对各种决策方案可能引起的资金流入/流出情况进行预测,并将之与相关的风险情况一并列入计划,这种预测和计划的工作就被称为资本预算。

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目前对"企业理财"一词尚未有专业性的定义。根据一般性理解,企业理财应该与个人理财相反,是一种为企业提供投资理财的专业服务。也即是金融机构把个人理财中的有关原理、方法适当转变后运用于企业的一种专业服务。然而,目前大多数金融机构中的企业理财业务仍主要局限在为企业客户提供银行结算、外汇、担保、贸易融资、结构性融资等项目。

企业理财在国外的发展相对比较广泛、成熟。一般国外提供企业理财的机构有三类,一是传统的银行,二是新兴的理财机构,三是咨询公司。他们为客户提供的理财服务主要有:内部审计、融资咨询、资本性收益评价、股票期权、管理收购和杠杆融资。从国外经验来看,金融机构的企业理财业务一般是以服务型为主,包括咨询、管理服务,而非注重交易本身。

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