基金算市值吗？
基金的净值（market value），是指每份基金单位资产净值和总份额的乘积。 每个交易日下午3点之前，基金公司会公布一个参考数据，叫做基金资产净值。它代表的是该基金当日收盘之后的资产总值。
比如某只股票型基金当天收益率是1%，股票仓位90%，当天行情较好，估值方法采用市盈率法，假设估值时点的股票数量权重与构成与当日收盘时的股票仓位和持股品种相同，那么，股票型基金的资产净值就可以通过如下公式计算得出： 其中，P为第P天资产净值； FV 为 基金价值（Future Value，也可称为预期值或未来值）； PV 为 基金账面现值； BV 为 基金净值百分比变化； MTM 为 市值平均指标； 为 收益率标准差； S/N 为 有效市场假设的数值； t 为 第t期； γ 为 股票价格对数正态分布参数； σ 为 波动率。 这是一种动态估值方法，因为第二天、第三天乃至更久以后的状况都是无法预测的，所以每一期的FV都要根据下一期的PV进行调整，资产的净值也处于不断变动之中。
到了下个交易日或者后个交易日，又会有一个FV出现在基金公司的官网上，通过不断地跟踪和计算，投资者可以实时地了解到自己购买的基金是涨还是跌，以及涨跌的程度。而总收益则是把这些每日的净值相加得到的。当然，在连续的交易时间里，有些基金的净值可能会有跳变的情况发生，这往往是由于申购赎回导致的净值异常，这种情况属于特例，不做讨论。