中小创有哪些基金?
“中小创”这个提法很笼统,可以理解成两个概念--中证500和创业板! 其中,中证500指数样本空间由全部A股剔除沪深300成份股后,采用样本平均法计算得出。中证500指数又被称为剔除沪深300的成分股指数;而创业板则是由全部创业板个股构成(不包括新股)。
目前市场上主要投资这两个区域的基金有四类--股票型、混合型、指数型及QDII类型(此处特指投资于国外股市的QDII基金)。 具体分类情况如下: 注1:以上类别划分依据为证监会发布的《证券投资基金运作管理办法》;
注2:表中“规模”一栏的数据来自基金公司官网或WIND数据;
注3:表中“年化收益\风险”一栏的数据根据基金业绩数据计算而来,计算方式为【(L+1)年累计收益率/L+1年最大回撤】*100%。
数据来源:WIND,时间截至2017.8.14。 通过上表可以看出,要投资于中证500或创业板区域需要结合行情进行选择。如果中证500或创业板处于上升阶段,则相应的指数型基金表现较好;反之,如果中证500或创业板处于下跌阶段,则相应的增强策略类基金的表现会较好。 对于普通投资者来说个人建议优先选择指数型基金。原因在于指数基金费率一般较低,管理成本接近于零。并且能够通过设定目标指数实现“跟踪偏离”的最小化,降低跟踪误差,保证基金的平稳运行和长期增长。 最后需要提到的是,由于中证500和创业板的指标选取规则有所不同,因此这两个区域的指数之间不具备太强的可比性。