投资者怎么管理？
1，首先明确投资人（股东）希望怎样的回报； 一般来讲股票型投资者的第一诉求是盈利，而且比较看重年化收益率。因此投资策略就会向收益性指标倾斜。比如选择市场时机、风格、板块进行操作。而流动性风险、亏损风险等就会被忽视。 但有的股东不仅看重收益率，还希望资金的安全有保障，即投资策略同时考虑风险控制。此时风险承受能力测试就要引入投资者的决策环节。通过测试投资者自身的承受力边界和偏好，进而确定资产配置的基准。当然这个过程是动态的，会受市场环境变化、投资者情绪以及自身状况调整的影响。但无论如何，投资目标与投资策略的确立是基础。
2，其次了解投资者（股东）的风险承受能力 如何知道他的风险承受能力如何？这需要一个量化过程——风险承受能力测试。通过一系列的问题，了解投资者的心理阈值。这些数值最终会映射到资产组合配置上。 比如某个投资者在测试中表明，当他看到-5%的亏损时，他会恐慌并终止交易。那么他就会具有-5%的止损底线。这个数值会被引入投资组合的收益回撤测算中。
3，最后制定适合的投资方案 我们已经知道了投资者（股东）的利益追求与风险承受能力。接下来就需要根据他们的特殊需求定制相应的投资方案。比如对于保守型的投资者，我们可能会推荐他购买一些稳健的低风险产品，如货币基金或短期理财产品。而对于激进型的投资者，或许我们会建议他投资一部分现金至安全边际较高的债券类产品。
至于中间型的投资者，我们可以提供一揽子解决方案，既包括规避风险的保险搭配，也包括寻求收益增长的股票或基金。只要投资者认可我们的投资建议，并且愿意支付相应的费用，我们的目标就能达成。 当然，我们也会不断地改进服务，加强团队建设，以更高的服务质量满足客户的需求。