怎么理解投资顾问？
先引用一段定义： 投资顾问（Investment advisor）是美国注册金融分析师协会（Institute of Certified Financial Analysts，ICFA）对会员的定义。根据该协会的规定，任何个人或者团体，如投资银行、证券公司、保险公司、基金管理公司以及其它金融机构中的从业人员，只要符合以下条件，即可申请成为投资顾问：
1.满足ICFA的报考条件；
2.具备本科以上学习经历并拥有相应学位证书或具有相当的专业水准和知识背景；
3.在相关行业从业至少两年的经验，并且已经通过了由ICFA颁发的职业准则考试。
注：美国注册金融分析师（CFA®）是全球最权威的金融市场职业资格之一，被大量用于评估专业投资者和金融从业者是否具备正确的知识和专业能力。通过以上条件可以看出，要想成为投资顾问需要具备一定的学历水平及多年的从业经验的同时，还要通过专业知识的考试。
我们再来看看国内关于投资顾问的官方定义： 根据中基协公布的《投资顾问管理办法》第二章第八条规定：投资顾问是指以从事股票、债券、外汇等金融产品的投资建议为主业，并向社会提供投资咨询、策划或经纪服务的人员。 同时，根据第九条之规定，成为投资顾问必须满足三个条件：
(一)取得相应资格的证券交易所会员单位或中国期货市场会员单位的从业人员； (二)大学本科以上学历，具备证券投资、证券交易、基金等相关知识；获得相关专业证书；
(三)已通过相关资格考试且连续从事本工作满1年。 综上来看，无论是中美两国对于投资顾问的定义还是报考要求都有一定的相似之处。除了都对学历要求较高之外，都对考生有着多年的相关工作经验要求，而且都要求通过相应的职业技能考证才能最终取得投资顾问的资格。 因此可以得出结论，投资顾问是对某一行业领域有比较深入研究的专家型人才，是兼具理论与实务操作能力的人才，是能够为客户提供一站式投资咨询服务的高素质复合型人才。