基金最新净值什么意思？
基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，它是基金单位净值和净值波动率的统称。以某基金为例，其基金单元净值为1.0862元，表示该基金每一基金单元（一股）的净资产值是1.0862元。 同时，基金还有累计净值，所谓“累计净值”指的是基金净值加上以前利润总和。 例如，一只基金的基金单位净值为2.5079元，累计净值3.4355元。意味着从成立至今，平均每份基金单位获得了3.4355元的收益。这些数据在基金合同中载明，投资者可在任何交易日查询。 通过基金单位净值与累计净值，可以了解基金的历史业绩及市场评价。对于投资人来说，选择历史业绩优秀的基金进行投资，可获取良好的投资收益。
值得注意的是，基金的单位净值和累计净值均反映的是过去的情况，并不能代表基金未来的表现。 为了准确反映基金资产的价值，基金托管人还需要对基金资产进行估值。根据《证券投资基金法》规定，基金管理人可以按照基金合同的约定，直接将符合市场交易价格规律的证券交付给基金持有人，并办理相关登记手续，从而完成基金资产的估值过程。《证券投资基金会计核算办法》也给出了具体的估值方法。
一般来说，开放式基金的估值频率是每周一次。而在特殊情况下，如果发生了影响基金资产风险和收益率的事件，如涉及重大违法、违规行为或基金发生巨额赎回等情况时，基金管理人应当及时调整基金资产估值。