基金的要素包括哪些?

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对于基金来说,主要涉及五个因素: 1.基金经理。一个好的基金经理的重要性甚至超过了基金所投资产的好坏。好的基金经理能够及时调整基金结构,规避风险并适时把握市场机会。

2.流动性。这是投资者最关心的一个因素。如果基金无法顺利赎回,它的价值就不会被低估。因此投资者应该关注基金的运作情况、过往的流动性风险和可能带来的损失。

3.费用。买者自承风险,卖者赚取利润是证券交易的一般原则。但投资者购买基金时,除了向基金支付申购费外,还可能需要为基金的管理费用和其他相关费用买单。这些开销加起来可能会占基金资产净值的1%-2%。由于货币市场基金一般没有管理费用或很少,因此在考虑费用问题时通常只需关注股票型和混合型基金就可以了。

4.风险。基金的风险分为系统性风险和非系统性风险。前者又称不可分散风险,是指由整体经济状况、国家宏观经济政策等因素引起的市场价格下跌,任何证券或者组合都会受影响;后者指的是特定企业或行业出现的问题,这类风险可以通过分散投资来降低。

5.收益。不同类型的公募基金产品其收益表现有高有低。一般而言,主动型的股票基金和混合基金收益水平比较高,但风险的承受能力也相对要大一些。而对于债券基金而言,由于其通过固定收益类资产配置获取稳定收益的特点,其风险一般相对较小,收益则属于中性偏低。

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