货币基金如何结算收益?
以天弘余额宝为例,每天收益的计算如下: 假设2017年8月9日投入100元,则当天的资产余额为100+100/1.25=104(元),8月10日的资产余额为104+104/1.25=106.8(元),以此类推。 货币基金的当日收益=投资标的的当日收益/投资标的的当日份额*A的当日金额 A的当日收益=A的当日盈亏-A的上一交易日余额*(1+A的当日收益) 其中,“A的当日收益”是指您当天获得的收益占您当天资产余额的比例,按照年复利方式计算,换算成日利率就是万分之几了。
当然,货币基金每天收益不是简单的加和。在每天交易结束后,基金公司会按照每份基金单位当日净值对当天所发生的交易进行逐笔连续的数字计算。 值得注意的是,货币型基金并非日日计收益,而是在每个开放赎回日后,对截止该日的所有交易进行累计的收益核算。当开放式申购赎回业务完成后,基金公司将清算后的数据报送到证券登记机构,完成法定程序后,投资者才能最终获得全部的收益。